Business Online & Mobile Banking - Positive Pay

Positive Pay

Positive Pay es una herramienta de detección de fraude que contrasta las operaciones de ACH y/o cuentas de cheques presentadas para el pago con las operaciones que ya han sido autorizadas por tu compañía, con el fin de evitar fraudes.

Acceso a los servicios de Positive Pay

Para acceder a tus servicios de Positive Pay, sigue estos pasos:

1. Inicia sesión en la banca en línea para negocios haciendo clic en Iniciar sesión en la parte superior derecha de cualquier página de alpinebank.com.
   
   
2. Ingresa tu nombre de usuario y contraseña y selecciona Iniciar sesión.
   
   
3. En las opciones del menú de la izquierda, selecciona Positive Pay en el menú desplegable Pagos .
   
   

ACH Positive Pay ofrece protección adicional para operaciones ACH no autorizadas. Esta herramienta en línea te permite controlar y hacer un seguimiento de las operaciones ACH (débitos y créditos) de tu cuenta.

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Excepciones de Positive Pay de ACH que funcionan

Las operaciones ACH enviadas de compañías ACH autorizadas se completarán sin necesidad de revisión. Cualquier compañía que no esté en la lista de filtros ACH aprobados se presentará como una excepción y debe ser revisada por la persona, quien decidirá si se le debe pagar o devolver. Completa los siguientes pasos para revisar y trabajar las excepciones de ACH:

1. En la pantalla Positive pay, selecciona Work ACH exceptions (Excepciones de ACH de trabajo).
   
   
2. Revisa cada transacción de ACH en la pantalla Work ACH Exceptions (Excepciones de ACH para trabajar ). Puede ver información adicional sobre la transacción haciendo clic en la transacción.
   
   
3. Para pagar un artículo, selecciona el botón de opción Pagar a la izquierda. Para devolver un elemento, seleccione el botón de opción de devolución situado a la izquierda del mismo. Para pagar todos los artículos, seleccione la opción Pagar todo . Para devolver todos los artículos, seleccione la opción Devolver todo . A continuación, seleccione Enviar.
   
   NOTA: Las excepciones de ACH deben revisarse y trabajarse todos los días hábiles entre las 6:00 a. m. y las 12:00 p. m., hora de la montaña. Si los artículos no funcionan antes de las 12:00 p.m., serán devueltos.

Visualización de las reglas de filtro ACH

1. En la pantalla Positive pay, selecciona Reglas de filtro de ACH.
   
   
2. La pantalla de reglas de filtro de ACH muestra todas las compañías de ACH autorizadas que pasarán sin necesidad de revisión.
   
   
3. Para ver más información sobre el filtro ACH, haz clic en él.

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Check Positive Pay te permite evitar que haya operaciones con cheques desconocidos en tu cuenta, para ello puedes cargar la lista de cheques emitidos que usa el banco para verificarlos de manera automática a medida de que ingresan a tu cuenta de empresas. Las operaciones con cheques que no estén en tu lista de cheques emitidos estarán disponibles en línea para que las apruebes o rechaces. Tu empresa será responsable de cargar o ingresar los cheques emitidos para que el sistema pueda reconocer cuáles son las excepciones.

Adición de cheques Positive Pay artículos:

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Ingreso manual

Si no tienes muchos cheques para emitir, ingresarlos manualmente puede ser una buena opción. Complete los siguientes pasos para ingresar los cheques emitidos manualmente:

1. En la pantalla Positive pay, selecciona Agregar cheques y, a continuación, selecciona Agregar cheques manualmente.  
2. Selecciona la cuenta para la cual emitirás los cheques.
   
   
3. Indique el número de cheque, el monto del cheque, el nombre del beneficiario, el tipo y la fecha del cheque que está emitiendo. Si está emitiendo varios cheques, seleccione Guardar e ingrese otro, luego seleccione Revisar _ cheques una vez que se haya ingresado toda la información.
   
   
4. Verifique la información en la pantalla Revisar cheques y seleccione Aprobar. A continuación, seleccione Aprobar en la ventana emergente de aprobación de comprobación.
   
   
5. Los cheques emitidos aparecerán en la Positive pay pantalla con el estado Pendiente. Seleccione Revisar y aprobar para completar el proceso.
   
   
6. Verifique la información en la pantalla Revisar cheques y seleccione Aprobar.

Carga de archivos CSV

Los archivos CSV se crean usando un software de contabilidad, o en Excel, y se guardan en formato CSV (delimitado por comas).

1. La planilla de Excel debe incluir la información importante en columnas separadas. Por ejemplo, el número de cheque, el monto del cheque, la fecha de emisión y el nombre del beneficiario.

2. Para guardar la hoja de cálculo como un archivo CSV, ve a Archivo y, a continuación , a Guardar como. Asigne un nombre al archivo y use el menú desplegable Guardar como tipo para seleccionar CSV (delimitado por comas) y, a continuación, seleccione Guardar.

3. Antes de poder cargar un archivo CSV, es importante asegurarse de que el diseño de importación coincida con las columnas del archivo CSV. Seleccione Administrar plantillas en la pantalla Positive pay para completar esto.
   
   
4. Seleccione + Nueva plantilla y, a continuación, seleccione Delimitado.
   
   
5. En la pantalla Crear plantilla delimitada , introduzca un nombre de plantilla, seleccione las opciones de formato y haga coincidir los números de columna de la hoja de cálculo de Excel con cada tipo de información. (Por ejemplo: Columna A=1, Columna B=2, Columna C=3, etc.) Una vez que hayas hecho coincidir el diseño del archivo CSV con tu archivo, haz clic en Revisar.
   
   
6. Compruebe la información de la pantalla Revisar plantilla delimitada y seleccione Guardar.  

7. Una vez que haya establecido el diseño de importación, vuelva a la pantalla Positive pay y seleccione Agregar cheques.
   
   
8. Seleccione la plantilla, elija la cuenta asociada y arrastre y suelte el archivo CSV en la ventana de carga o seleccione Examinar y localice el archivo que desea cargar; y, a continuación, seleccione Enviar.
   
   
9. Los cheques emitidos aparecerán en la Positive pay pantalla con el estado Pendiente. Seleccione Revisar y aprobar para completar el proceso.
   
   
10. Verifique la información en la pantalla Revisar cheques y seleccione Aprobar.

Carga de archivos de posición fija

Los archivos de posición fija generalmente se crean en software de contabilidad y tienen el formato de documentos de texto.

1. Antes de poder cargar un archivo de posición fija, es importante asegurarse de que el diseño de importación coincida con las columnas del archivo CSV. Seleccione Administrar plantillas en la pantalla Positive pay para completar esto.  

2. Seleccione + Nueva plantilla y, a continuación, seleccione Posición fija.  

3. En la pantalla Crear plantilla de posición fija , introduzca un nombre de plantilla, seleccione las opciones de formato y haga coincidir las posiciones dentro del archivo de posición fija con cada tipo de información. (Por ejemplo: Número de artículo = caracteres 1-5, Cantidad de artículo = caracteres 16-22, Fecha de emisión = caracteres 7-14, etc.) Una vez que haya hecho coincidir el diseño del archivo de posición fija con su archivo, haga clic en Revisar.

4. Verifique la información en la pantalla Revisar plantilla de posición fija y seleccione Guardar.  

5. Una vez que haya establecido el diseño de importación, vuelva a la pantalla Positive pay y seleccione Agregar cheques.

6. Seleccione la plantilla, elija la cuenta asociada y arrastre y suelte el archivo CSV en la ventana de carga o seleccione Examinar y localice el archivo que desea cargar; y, a continuación, seleccione Enviar.  

7. Los cheques emitidos aparecerán en la Positive pay pantalla con el estado Pendiente. Seleccione Revisar y aprobar para completar el proceso.

8. Verifique la información en la pantalla Revisar cheques y seleccione Aprobar.

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Comprobación de funcionamiento Positive Pay excepciones

1. En la pantalla Positive pay, seleccione Excepciones de comprobación de trabajo.
   
   
2. Revise cada cheque en la pantalla Excepciones de cheques de trabajo . Puede ver información adicional sobre el cheque, incluida la imagen completa del cheque, haciendo clic en el # de cheque.
   
   
3. Para pagar un artículo, coloque una marca de verificación en la casilla a la izquierda del mismo. Para devolver un artículo, deje la casilla sin marcar. Para pagar todos los artículos, seleccione la opción Pagar todo . Para devolver todos los artículos, seleccione la opción Devolver todo . A continuación, seleccione Enviar.
   
   NOTA: las excepciones de cheques deben revisarse y trabajarse todos los días hábiles entre las 6:00 a. m. y las 12:00 p. m., hora de la montaña. Si los artículos no funcionan antes de las 12:00 p.m., serán devueltos.

Video instructivo

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