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Servicio al cliente
Asistencia para la banca en línea (800) 551-6098
ACH*
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Acceder a servicios ACH
Para acceder a los servicios ACH sigue estos pasos:
Ingresa a www.alpinebank.com y selecciona Inicios de sesión en línea.
Ingresa tu nombre de usuario y contraseña e inicia sesión.
En las opciones del menú a la izquierda, selecciona Business. IMPORTANTE: La opción de menú Business no está disponible desde la aplicación Alpine Mobile®.
Se te solicitará que ingreses el código token de seguridad que se encuentra en tu aplicación VIP Access o en el token físico.
Luego de completar los pasos de verificación correspondientes, selecciona Cash Manager, luego ACH.
Crear un lote de ACH
Hay tres maneras de crear un lote de ACH: 1) Ingreso manual, 2) Cargar un archivo NACHA y 3) Cargar un archivo CSV. A continuación te dejamos un videotutorial y guías paso a paso para crear e iniciar un lote de ACH:
ACH para empresas en línea - Guía de video
Ingreso manual
Si no tienes muchas operaciones en tu lote de ACH, puedes ingresarlas en forma manual. Sigue estos pasos para ingresar las operaciones ACH en forma manual:
En la página de servicios para empresas, haz clic en Cash Manager, luego en ACH y Batch List.
Selecciona la compañía de ACH desde el menú desplegable Create a new batch for.
Agrega una operación a la vez, incluye la información del individuo y haz clic en Quick Add o selecciona Add Multiple e ingresa la información. Luego, haz clic en Submit.
Pantalla para agregar múltiples operaciones:
Verifica la información en la pantalla Edit Batch y selecciona Submit.
Tu lote nuevo aparecerá en la ACH Batch List. Marca el o los lotes que quieres iniciar y haz clic en Initiate Selected. IMPORTANTE: También puedes seleccionar Initiate en el menú desplegable Select option a la derecha del lote.
Selecciona una fecha de vigencia apropiada y la cuenta de origen, luego selecciona Initiate. (Importante: Si tu servicio ACH de origen está configurado con Custodia doble, el segundo Usuario autorizado deberá Iniciar el o los lotes que hayas creado). IMPORTANTE: La fecha de entrada en vigencia debe ser al menos dos días hábiles* antes para los créditos y un día hábil* antes para los débitos.
Cómo cargar un archivo NACHA
Los archivos NACHA se crean con un software de contabilidad y pueden cargarse e iniciarse a través de la banca en línea para empresas. Para hacerlo, sigue los pasos a continuación.
Desde la página de servicios para empresas, en Cash Manager, selecciona ACH y Upload. Haz clic en Browse, selecciona el archivo NACHA y haz clic en Upload para cargar el archivo.
File Upload Status mostrará el archivo NACHA y el progreso de la carga. Si el estado es Queued, haz clic en Refresh List hasta que el estado sea Uploaded.
Tu lote nuevo aparecerá en la ACH Batch List. Marca el o los lotes que quieres iniciar y haz clic en Initiate Selected. IMPORTANTE: También puedes seleccionar Initiate en el menú desplegable Select option a la derecha del lote.
Selecciona una fecha de vigencia apropiada y la cuenta de origen, luego selecciona Initiate. Importante: Si tu servicio ACH de origen está configurado con custodia doble, el segundo usuario autorizado deberá Iniciar el o los lotes que hayas creado. IMPORTANTE: La fecha de entrada en vigencia debe ser al menos dos días hábiles* antes para los créditos y un día hábil* antes para los débitos.
Cómo cargar un archivo CSV
Los archivos CSV se crean usando un software de contabilidad, o en Excel, y se guardan en formato CSV (delimitado por comas). Para cargar un archivo CSV, asegúrate de que Import Layout coincida con las columnas del archivo CSV, luego puedes cargarlo en tu sistema de Administrador de efectivo ACH.
La planilla de Excel debe incluir la información importante en columnas separadas. Por ejemplo, el nombre de la persona, su ID (opcional), el número de ruta, el número de cuenta, el monto, el tipo de cuenta (S=ahorros; D=depósito/cheques) y si es por débito o crédito.
Para guardar la planilla como archivo CSV, ve a Archivo, luego Guardar como. Agrega el nombre del archivo y usa el menú desplegable Guardar como para seleccionar CSV (delimitado por comas). Haz clic en Save.
El diseño de importación debe coincidir con tu archivo, para que toda la información se complete correctamente. Para configurar tu diseño, ve a la página de servicios para empresas, selecciona Cash Manager, luego ACH y, por último, Import Layout.
Selecciona CSV File Layout en el menú desplegable Select Upload Format to Create/Edit.
La cantidad de columnas de la planilla de Excel debe coincidir con la cantidad de tipos de información. (Por ejemplo: Columna A=1, Columna B=2, Columna C=3, etc.). Una vez que hayas completado tu CSV File Layout según tu archivo, haz clic en Save. IMPORTANTE: Si no tienes códigos de operación en tu archivo, ingresa el tipo de cuenta y el tipo de operación. Luego debes ingresar la abreviatura correspondiente. Por ejemplo: Cuenta de cheques=D, Cuenta de débito=DR, etc.
Desde la pestaña Cash Manager, selecciona ACH y Batch List. Usa el menú desplegable Create a new batch for y selecciona el nombre de la compañía.
En la página New Batch, ingresa el nombre en Batch Name y haz clic en Submit.
Para importar un archivo CSV, selecciona Import Transaction en la parte inferior de la página.
Selecciona CSV File en el menú desplegable Import File Type. Busca el archivo CSV en tu computadora y selecciona Import.
Luego verás el File Upload Status. Haz clic en Refresh hasta que el estado del archivo sea Uploaded.
Tu lote nuevo aparecerá en la ACH Batch List. Marca el o los lotes que quieres iniciar y haz clic en Initiate Selected. IMPORTANTE: También puedes seleccionar Initiate en el menú desplegable Select option… a la derecha del lote.
Selecciona una fecha de vigencia apropiada y la cuenta de origen, luego selecciona Initiate. (Importante: Si tu servicio ACH de origen está configurado con Custodia doble, el segundo Usuario autorizado deberá Iniciar el o los lotes que hayas creado). Importante: La fecha de entrada en vigencia debe ser al menos dos días hábiles* antes para los créditos y un día hábil* antes para los débitos.
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* Los servicios ACH son únicamente para clientes de empresas, requieren de acuerdos adicionales y están sujetos a suscripción y aprobación. El procesamiento de los servicios ACH está sujeto a los días hábiles de operación bancaria: de lunes a viernes, a excepción de feriados federales y conforme a los límites de horarios. Rigen ciertas limitaciones y cargos por transacción. Consulta el formulario de suscripción al producto y los términos y condiciones.
IMPORTANTE: También puedes seleccionar Initiate en el menú desplegable Select option a la derecha del lote.
