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Guías del banco móvil/en línea
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Preguntas frecuentes
- Encuentra respuestas útiles a preguntas sobre la banca en línea, nuestra aplicación móvil y más aquí.
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Servicio al cliente
Asistencia para la banca en línea
(800) 551-6098
Positive Pay
Positive Pay es una herramienta de detección de fraude que contrasta las operaciones de ACH y/o cuentas de cheques presentadas para el pago con las operaciones que ya han sido autorizadas por tu compañía, con el fin de evitar fraudes.
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Accede a Positive Pay
Completa los siguientes pasos para acceder a Positive Pay:
- Visita www.alpinebank.com y selecciona Inicios de sesión en línea.
- Ingresa tu nombre de usuario y contraseña e inicia sesión.
- En las opciones del menú a la izquierda, selecciona Business.
IMPORTANTE: La opción de menú Business no está disponible desde la aplicación Alpine Mobile®.
- Si tu ID está habilitada con un token de seguridad, se te solicitará que ingreses el código token de seguridad que se encuentra en tu aplicación VIP Access o en el token físico.
- Luego de completar los pasos de verificación correspondientes, selecciona Cash Manager y Positive Pay.
ACH Positive Pay
ACH Positive Pay ofrece protección adicional para operaciones ACH no autorizadas. Esta herramienta en línea te permite controlar y hacer un seguimiento de las operaciones ACH (débitos y créditos) de tu cuenta.
Las operaciones ACH enviadas de compañías ACH autorizadas se completarán sin necesidad de revisión. Las compañías que no estén en la lista de ACH aprobadas aparecerán como una excepción y deberán ser revisadas por la persona, quien luego decidirá si se realiza el pago o se rechaza.
- Para revisar y modificar las Excepciones de ACH ve a Cash Manager, Positive Pay, luego selecciona Work ACH Exceptions (Establecer excepciones de ACH).
- El menú desplegable View Items for: te permite seleccionar la cuenta correspondiente para ver las excepciones. Revisa las operaciones con excepción, luego selecciona Pay o Return para pagarlas o rechazarlas, luego haz clic en Submit.
IMPORTANTE: Las excepciones de ACH deben ser revisadas todos los días hábiles entre las 6:00 a. m. y las 12:00 p. m., hora de la montaña. Si no recibimos las revisiones antes de las 12:00 p. m., serán rechazadas.
Consejo útil:
Para recibir una alerta de excepción de Positive Pay, ve a Settings (Configuración), Alerts (Alertas) y Events (Eventos). Puedes optar por recibir las alertas de ACH Exception Review o Exception Review Time Ending por correo electrónico, inicio de sesión o mensaje de texto. Luego selecciona Submit.
Comprobar Positive Pay
Check Positive Pay te permite evitar que haya operaciones con cheques desconocidos en tu cuenta, para ello puedes cargar la lista de cheques emitidos que usa el banco para verificarlos de manera automática a medida de que ingresan a tu cuenta de negocios. Las operaciones con cheques que no estén en tu lista de cheques emitidos estarán disponibles en línea para que las apruebes o rechaces.
- Tu negocio será responsable de cargar o ingresar los cheques emitidos para que el sistema pueda reconocer cuáles son las excepciones. Para cargar o ingresar tu cheques, ve a Cash Manager y Positive Pay. Puedes ingresar o cargar tus cheques de tres maneras diferentes. 1) Ingreso manual, 2) Archivo CSV y 3) Archivo fijo. A continuación te mostramos los pasos para cada opción:
- Para el ingreso manual, selecciona Manual Entry (Ingreso manual) en Positive Pay y haz clic en Upload (Cargar). Selecciona la cuenta junto a Upload File For y elige Manual Entry en el menú desplegable Upload File Type .
Ingresa el número de cheque, la fecha de emisión, el monto y el nombre del beneficiario para cada cheque emitido. Luego selecciona Upload.
- Para la opción de archivo CSV, selecciona CSV File, recuerda que los archivos CSV son planillas de Excel. Incluye el número de cheque, el monto, la fecha de emisión y el beneficiario, cada información en columnas independientes.
Guarda el archivo como CSV (delimitado por comas).
Editar el formato de carga: el formato de carga debe coincidir con el formato de archivos CSV, para que toda la información ingrese correctamente. Para establecer tu formato de carga, ve a Positive Pay y selecciona Edit Upload Format (Editar formato de carga). Elige Delimited en el menú desplegable Select Upload Format to Edit . Desde el menú desplegable de Select Delimited Format to Edit, selecciona o agrega un nombre de formato nuevo.
La cantidad de columnas del archivo CSV debe coincidir con cada tipo de información. (Ver ejemplos más abajo: Columna A=1, Columna B=2, Columna C=3, etc.) Luego selecciona Save para guardar el formato de carga.
Cargar: en Positive Pay selecciona Upload (Cargar). Elige la cuenta, selecciona Saved Upload Format y el nombre del formato que creaste. Luego, busca el archivo y selecciona Upload.
- Los archivos fijos, Fixed Position File, se crean usando software de contabilidad y son documentos de texto. Para cargar un Fixed Position File en Positive Pay, sigue estos pasos:
Editar formato de carga: el formato de carga debe coincidir con el formato del archivo fijo, para que toda la información se complete correctamente.
Para crear tu archivo de carga, haz clic en Edit Upload Format y elige Fixed Position del menú desplegable Select Upload Format to Edit. En Select Fixed Position Format to Edit, elige Fixed Position Format.
Ingresa el rango de caracteres para cada tipo de información.
(Ver ejemplos más abajo: Cantidad = caracteres 1-5, Monto = caracteres 16-22, Fecha de emisión = caracteres 7-14, etc.)
Una vez que el formato sea el correcto, haz clic en Save para guardar el formato de carga.
Carga: ve a Positive Pay y selecciona Upload (Cargar). Elige la cuenta, selecciona Saved Upload Format y el nombre del formato que creaste. Luego, busca el archivo y selecciona Upload.
- Estado de carga: una vez cargados tus cheques, el estado de carga del archivo aparecerá como Queued. Haz clic en Refresh List hasta que aparezca View Details. Esto indica que los cheques se han cargado con éxito. Luego selecciona View Details.
- Revisa y aprueba la lista de los cheques cargados. Si toda la información está bien, haz clic en Approve para aprobarla.
IMPORTANTE: Para tener tiempo suficiente para procesar el archivo, cárgalo al menos un día antes de distribuir los cheques.
- Para revisar las excepciones, haz clic en Cash Manager, Positive Pay y Work Check Exceptions (Establecer excepciones de cheques). Si recibes un mensaje para informarte que no hay excepciones, no es necesaria ninguna acción.
Si hay excepciones en la lista, esto indica que se está intentando depositar un cheque que no está incluido en el archivo que cargaste para tu cuenta, o que alguna información no coincide. Selecciona Details para ver más información sobre el cheque, o haz clic en el número de cheque para ver la imagen.
Elige Pay o Return para pagar o rechazar cada excepción, luego haz clic en Submit.
IMPORTANTE: Las excepciones deben ser revisadas entre las 6:00 a. m. y las 12:00 p. m., hora de la montaña. Si no se revisan antes de las 12:00 p. m., serán rechazadas.
Consejo útil:
Para recibir una alerta de excepción de Positive Pay, ve a Settings (Configuración), Alerts (Alertas) y Events (Eventos). Puedes optar por recibir las alertas de Check Exception Review y/o Exception Review Time Ending por correo electrónico, inicio de sesión o mensaje de texto. Luego selecciona Submit.
