Recursos Comerciales - Positive Pay

Guías de banca en línea

 

 

Servicio al cliente

Asistencia para la banca comercial
(833) 325-7902

Positive Pay

{beginAccordion}

ACH Positive Pay

ACH Positive Pay ofrece protección adicional para operaciones ACH no autorizadas. Esta herramienta en línea brinda a los negocios la capacidad de monitorear y controlar qué transacciones ACH (débitos y créditos) se registran en Cuenta(s).

Las funciones de Positive Pay ACH que se detallan en esta guía del usuario están disponibles en el menú desplegable PAGOS y en las opciones de Positive Pay debajo. 

Las horas de corte están disponibles en el menú Horas de corte en la parte superior de la pantalla.

EXCEPCIONES DE POSITIVE PAY DE TRABAJO DE ACH

Las transacciones ACH recibidas de una compañía ACH autorizada y aprobada procesan sin necesidad de revisión. Cualquier transacción ACH recibida de una compañía que no esté en la lista de filtros ACH aprobada se presenta como una excepción y debe ser revisada y se debe tomar la decisión de pagar o devolver la transacción.

Las excepciones de ACH deben revisarse y decidirse cada día hábil entre las 6:00 a. m. y las 12:00 p. m., hora de la montaña. Si las excepciones no se trabajan antes de las 12:00 p.m., se devolverán. Solo puedes decidir una excepción de ACH una vez.

Para revisar las excepciones de ACH:

  1. Para revisar las excepciones, en el menú desplegable PAGOS, selecciona  Positive Pay opciones y luego selecciona Excepciones de ACH.
  2. Si hay excepciones en la lista, se presentó una transacción ACH de una compañía de ACH no autorizada en su cuenta, por lo que debe ser revisada por un usuario autorizado para decidir si debe pagarse o devolverse.
  3. Después de revisar los detalles del artículo de excepción, elija Pagar o Devolver para cada artículo y haga clic en Revisar.
  4. Revise cada elemento y seleccione Confirmar para guardar.

Selecciona ACH Exceptions - Decision Activity en las opciones dePositive Pay en el menú desplegable PAYMENTS para ver toda la   actividad de excepciones de ACH . 

EXCEPCIONES DE ACH - REGLAS DE FILTRO

Para establecer una compañía de ACH aprobada de la lista de excepciones de ACH o crear manualmente un nuevo filtro.

Filtrar de excepción:

  1. En la lista ACH Exceptions - Decision Activity, que se encuentra dentro de las opciones del  menúPositive Pay en el menú desplegable PAYMENTS, selecciona Create Filter Rule junto a la compañía correspondiente y selecciona Continue.

  2. Introduzca el nombre de la regla de  filtro y modifique los campos de importe si es necesario.

  3. Seleccione Revisar y verifique los detalles del nuevo filtro. A continuación, seleccione Guardar regla de filtro para confirmar. 

Regla de filtro manual:

  1. Selecciona Excepciones de ACH - Reglas de filtro en las opciones dePositive Pay   en el menú desplegable PAGOS.

  2. Selecciona Create New Filter (Crear nuevo filtro ) y completa todos los campos obligatorios (*) en el formulario ACH Filter Rule Settings (Configuración de reglas de filtro de ACH) y selecciona Review.

  3. Compruebe que la información introducida es correcta y, a continuación, seleccione Guardar regla de filtro.

Comprobar Positive Pay

Check Positive Pay es una herramienta diseñada para ayudar a evitar que transacciones con cheques desconocidos lleguen a una cuenta, ya que permite a las empresas cargar una lista de cheques emitidos en el banco para su verificación automática. Las transacciones con cheques que no están en una lista de cheques emitida están disponibles en línea para su aprobación o devolución.  

Comprueba Positive Pay funciones detalladas en esta guía del usuario están disponibles en el menú desplegable PAGOS y, a continuación, selecciona Positive Pay opciones.

Las horas de corte están disponibles en el menú Horas de corte en la parte superior de la pantalla.

Adición de partidas Positive Pay cheque - Entrada manual

  1. En el menú desplegable PAGOS, selecciona Positive Pay opciones y selecciona Crear partidas emitidas.
  2.  En la parte superior de la pantalla, verifique que la opción Entrada manual esté seleccionada.
  3. Si los números de cheque son secuenciales, cambie la opción Incrementar números de cheque a Sí. Cambiará de gris a azul.
  4. Selecciona el número de cuenta correspondiente para los cheques emitidos.
  5. Completa toda la información de la cuenta de cheques y selecciona Revisar.
  6. Haga clic en + Agregar fila o en + junto a la fila para agregar comprobaciones adicionales.
  7. Verifica que los cheques emitidos sean correctos y luego selecciona Confirmar.
  8. Al recibir el mensaje de confirmación, puede revisar los cheques emitidos y cargar/ingresar cheques Positive Pay adicionales si es necesario.

Adición de cheques Positive Pay artículos - Carga de archivos CSV

Los archivos CSV se crean a partir de un software de contabilidad, o en Excel, y se guardan en formato CSV (delimitado por comas). Los archivos deben incluir el número de cheque, el monto, la fecha de emisión y el beneficiario en columnas separadas. Guarde el archivo como CSV (valores separados por comas o delimitados por comas).

Antes de cargar un archivo CSV, asegúrese de que el diseño de importación coincida con las columnas del archivo CSV.

  1. Para establecer el formato de carga, selecciona Comprobar formatos de carga en las  opciones dePositive Pay en el menú desplegable PAGOS .
  2. Seleccione Crear nuevo formato y compruebe el formato de carga delimitado .
  3. Introduzca un nombre de formato.
  4. Para excluir filas del archivo, introduzca el número de filas que desea excluir en Excluir filas de encabezado y Excluir filas de pie de página.
  5. Seleccione el importe del artículo que coincida con el archivo.
  6. Ingrese toda la información incluida en el archivo en cada casilla correspondiente (Formato de fecha de emisión, Formato de fecha nula, Indicador de cheques, Indicador de ahorro, Indicador de nulidad).
  7. Haga coincidir los números de columna del archivo CSV con cada campo obligatorio (*) en Orden de columnas.
  8.  Una vez establecido el formato de carga, seleccione Guardar. 

Después de configurar el diseño de importación, seleccione Crear artículos emitidos en las opciones dePositive Pay  en el menú desplegable PAGOS .

  1. Seleccione el formato de carga de archivo en el menú desplegable Formato guardado.
  2. Seleccione el número de cuenta correspondiente para la carga del archivo.
  3. Seleccione Un archivo y haga doble clic en el archivo que desea cargar.  
  4. Seleccione Cargar.
  5. Verifica que todos los cheques emitidos sean correctos y haz clic en Confirmar. Al recibir un mensaje de confirmación, puedes revisar cualquier error en los cheques emitidos y cargar/ingresar cheques de Positive Pay adicionales si es necesario.

Comprobación de funcionamiento Positive Pay excepciones

Las excepciones a los cheques deben revisarse y decidirse todos los días hábiles entre las 6:00 a. m. y las 12:00 p. m., hora de la montaña. Si las excepciones no se resuelven antes de las 12:00 p.m., se devuelven.

  1. Para revisar los elementos de excepción, en el menú desplegable Pagos , selecciona Positive Pay opciones y luego Comprobar excepciones.
  2. Si hay excepciones enumeradas en A la decisión, se está intentando depositar en la cuenta un cheque que no estaba en el archivo cargado, o la información en el cheque no coincide con el archivo cargado.
  3. Después de revisar los detalles de la partida de excepción o ver una imagen del cheque presentado, elige Pagar o Devolver para cada partida y luego haz clic en Revisar.
    NOTA: Si devuelve un artículo, se puede seleccionar un motivo de devolución en el menú desplegable.
  4. Revise la decisión de cada elemento y seleccione Confirmar decisiones para guardar.
    NOTA: Las decisiones de las excepciones de verificación se pueden cambiar según sea necesario ANTES de las 12:00 p. m., el historial de decisiones está disponible en Detalles. A las 12:00 p.m., la excepción se moverá a la lista de actividades de decisión Comprobar excepciones.
  5. Para revisar los elementos con decisión, seleccione Decidido hoy.
  6. Para revisar todos los elementos presentados para el día, seleccione Todos los elementos. Los elementos con una marca de verificación verde han sido decididos, sin embargo, pueden volver a tomar una decisión hasta las 12:00 p. m.

    Seleccione Excepciones de cheques - Actividad de decisión en las opciones dePositive Pay en el menú desplegable PAGOS para ver toda la  actividad de decisión de excepciones de cheques.

Comprobación inversa Positive Pay

El Positive Pay de cheques inversos es una herramienta diseñada para evitar que transacciones con cheques desconocidos lleguen a una cuenta. Esto brinda a los negocios la capacidad de monitorear y controlar qué transacciones con cheques se registran en las cuentas.

Comprobación inversa Positive Pay funciones detalladas en esta guía del usuario están disponibles en el menú desplegable PAGOS y selecciona el menú Positive Pay.

Las horas de corte están disponibles en la parte superior de la pantalla dentro del menú Horas de corte .

Comprobación inversa de funcionamiento Positive Pay excepciones

Las excepciones de cheques deben revisarse los días hábiles entre las 6:00 a. m. y las 12:00 p. m., hora de la montaña. Si los artículos no se revisan y toman una decisión antes de las 12:00 p. m., se devuelven.

  1. Para revisar las excepciones, selecciona el menú desplegable PAYMENTS y, en el menú Positive Pay, selecciona Check Exceptions.
  2. Todos los cheques que se registran en su cuenta se presentan como partidas de excepción en A la decisión.
  3. Después de revisar los detalles de la partida de excepción o ver una imagen del cheque presentado, elige Pagar o Devolver para cada partida y luego haz clic en Revisar.
    NOTA: Si se devuelve un artículo, se puede seleccionar un motivo de devolución en el menú desplegable.
  4. Revise la decisión de cada elemento y seleccione Confirmar decisiones para guardar.
    NOTA: Las decisiones de excepciones de verificación se pueden cambiar según sea necesario ANTES de las 12:00 p. m., el historial de decisiones está disponible en Detalles. A las 12:00 p. m., la(s) excepción(es) pasará(n) a la lista de actividades de decisión Comprobar excepciones.
  5. Para revisar los elementos con decisión, seleccione Decidido hoy.
  6. Para revisar todos los elementos presentados para el día, seleccione Todos los elementos. Los elementos con una marca de verificación verde se han decidido, sin embargo, se pueden volver a decidir hasta las 12:00 p. m.

Para revisar las excepciones, selecciona el menú desplegable PAYMENTS y, en el menú Positive Pay, selecciona Check Exceptions