Recursos de banca comercial en línea

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Guías de banca en línea

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Servicio al cliente

Asistencia para la banca comercial
(833) 325-7902

Check Positive Pay

Las funciones de Check Positive Pay que se detallan en esta guía del usuario están disponibles en el menú Positive Pay, en el menú desplegable PAYMENTS.
check positive pay

Los límites de horario están disponibles en el menú Cut-Off Times.  
cutoff times

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CREAR CHEQUES EMITIDOS

Tu negocio será responsable de cargar o ingresar los cheques emitidos para que el sistema pueda reconocer cuáles son las excepciones. Selecciona Create Issued Items en Positive Pay en el menú desplegable PAYMENTS. Puedes ingresar o cargar tus cheques de tres maneras diferentes: 1) ingreso manual y 2) carga de archivo (CVS o archivo fijo).

Ingreso manual

  1. Asegúrate de seleccionar Enter Checks.
    ingreso manual
  1. Si el rango de cheques que estás ingresando avanza consecutivamente, cambia la opción Increment Check Numbers a Yes. Pasará de color gris a color azul.
    ingreso manual

  2. Selecciona el número de cuenta desde donde se emitió el cheque.

  3. Completa la información correspondiente de cada cheque emitido y selecciona Review.
    ingreso manual

  4. Verifica que los cheques emitidos sean correctos y luego selecciona Confirm.
    ingreso manual

  5. Luego de seleccionar Confirm, recibirás un mensaje de confirmación. Desde aquí puedes revisar cualquier error en los cheques emitidos, así como cargar/ingresar más cheques Positive Pay.
    ingreso manual

CARGA DEL ARCHIVO

Formato de carga de archivo: para archivos CSV, recuerda que los archivos se crean como planillas de Excel. Incluye el número de cheque, el monto, la fecha de emisión y el beneficiario, cada información en columnas independientes, y guarda el archivo como CSV (valores separados o delimitados por comas).
archivos csv

Formato de carga de cheques: el formato de carga debe coincidir con el formato de archivo CSV para que toda la información se ingrese correctamente.

  1. Para establecer el formato de carga, selecciona Check Upload Format en Positive Pay en el menú desplegable PAYMENTS.

  2. Selecciona Create New Format y confirma que estás en el formato de carga Delimited.

  3. La cantidad de columnas del archivo CSV debe coincidir con cada tipo de información (se muestra un ejemplo abajo). Completa todos los campos obligatorios adicionales (*).
    formato del cheque

  4. Selecciona Save una vez que hayas configurado el formato de carga.
          1.  

Carga:

  1. Comprueba que Upload File esté seleccionado.
    comprobar el tipo de archivo
  1. Selecciona el formato de carga de archivo en el menú desplegable Saved Format.

  2. Selecciona el número de cuenta para el que estás cargando el archivo, busca el archivo y selecciona Upload. Luego, selecciona Review.

  3. Verifica que todos los cheques emitidos sean correctos y haz clic en Confirm. Recibirás un mensaje de confirmación. Desde aquí puedes revisar cualquier error en los cheques emitidos, así como cargar/ingresar más cheques Positive Pay.

EXCEPCIONES DE CHEQUES

Las excepciones de cheques se deben revisar los días hábiles entre las 6:00 a. m. y las 12:00 p. m., hora de la montaña. Si los cheques no se revisan antes de las 12:00 p. m., se devolverán.

  1. Para revisar las excepciones, selecciona Check Exceptions en Positive Pay en el menú desplegable Payments.

  2. Si hay excepciones en la lista, esto indica que se está intentando depositar un cheque que no está incluido en el archivo que cargaste para tu cuenta, o que la información en el cheque que se presentó no coincide con el archivo cargado.

  3. Después de revisar los detalles de la excepción, o ver una imagen del cheque presentado, elige Pay o Return para cada cheque, luego haz clic en Review.
    excepciones
    NOTA:     Si devolverás un cheque, puedes seleccionar el motivo de devolución en Return Reason en el menú desplegable.
  1. Revisa tu decisión para cada cheque y selecciona Confirm Decisions para guardar.
    revisión
    NOTA: Puedes tomar tantas decisiones como sean necesarias sobre una excepción de cheque ANTES DE LAS 12:00 P. M., y verás el historial de decisiones en Details. A las 12:00 p. m., la excepción pasará a Check Exceptions - Decision Activity List.

Selecciona Check Exceptions - Decision Activity en Positive Pay en el menú desplegable PAYMENTS para ver toda la actividad de decisiones sobre excepciones de cheques.